楽天VTIにプラスして米国VTIを買うメリットは？ こんにちは、さっかんと申します。最近積立てNISAを知り始めようかと思ってます。 たばぞうさんのblogを読み米国株式に興味を持ち楽天のvtiとvooを(7:3程度の割合で)積立てて行こうかと思っています。 admage_js('https://tracker.performancefirst.jp/ad', '_cid=2HYAz0oYi9bsi%2BHpo22dHG2VDjbTymJMkkaa6FE8Vdb9H4VjnlRH85X8rcgPSo3U'); Copyright©たぱぞうの米国株投資 All Rights Reserved. ほんの１年前までは日本の投資信託で海外投資をしようとすると、MSCIコクサイ連動の商品か、あるいは手数料が０．５％を超えるような商品がほとんどでした。しかし、２０１８年に入って状況はガラリと変わりました。, その理由としては、金融庁がつみたてNISA対象の指数を絞ったからです。そのため、S&P500連動商品やVTIのような世界的に見ても運用総額上位の、しかも実績確かな商品が日本でも投資信託化されることになりました。, かつてはそのような状況だったために、ご相談を頂いても米国ETFをおすすめするというところで迷いはありませんでした。しかし、今年に入ってからは必ずしも米国ETFを選ばなくてもよくなったということで、逆に迷われる方が増えたように思います。, もちろん、選択できるというのは嬉しい悩みなのですが、特に投資初心者さんにとっては「どちらなんだ」ということで難しい選択ですね。さて、今回はVTIに関わるご質問を紹介します。, こんにちは、さっかんと申します。最近積立てNISAを知り始めようかと思ってます。たばぞうさんのblogを読み米国株式に興味を持ち楽天のvtiとvooを(7:3程度の割合で)積立てて行こうかと思っています。, ただ、今現在使用用途が特に決まっていない貯金が300万程度あります。これで、本家Vtiを2年程度かけて買っていこうかとも思っているのですが、楽天vtiを積立てながら本家vtiを買うメリットってあるのか？って自問自答しているところです。, 米国株投資をしていて、ほかにも配当収入が積みあがっているならば、外国税額控除による米国源泉徴収課税に対する確定申告は必要です。数千円レベルならばともかく、何万、何十万となるならばきちっとやっておきたいですね。, しかし、そうではない場合、配当が少ない場合は手間でしかありません。申告という自分の労働時間に対するリターンが薄いと判断するならば、放棄するのも手でしょう。, その点、楽天VTIはそのまま外国源泉徴収課税を逃れることはできません。控除の申請もできません。いわばハナから捨てているわけです。逆に迷うこともないですね。投資額が少なく、ほかに株式も無い場合は、買い付け手数料も低額だと割高になる米国ETFは、少額投資だと少々扱いに注意が必要になります。, 楽天VTIは分配金を出しません。そのまま再投資してくれます。つまり、配当分離課税の約２０%分に関しては税金がかからず、そのまま繰り延べをしてくれるということになります。, もちろん、いずれ取り崩して現金化することもあろうかと思います。その際には税金がかかることになりますが、それでも効果は大きいですね。, 反面、投資の醍醐味の１つである分配金を得るというということがありません。そこは少々残念かもしれませんが、キャピタルでそこは補っていくということになります。, 運用額が少なく、運用が成り立たない場合には償還と言って資金を現金化して顧客に返すという流れがあります。長期投資を狙う際にはいかに償還リスクの少ない投資信託を選ぶかということですね。しかし、楽天VTIは下表を見る限り大丈夫でしょう。, つぎに、トラッキングエラーです。指数に正しく連動するのが投資信託ですが、それからあまりに大きく乖離するようだと、狙ったリターンが得られません。指数に魅力を感じて買ったのに、指数を無視した動きをするというのは非常な問題です。, ただし、発足したてのころはちょこちょこと乖離がありましたが、最近ではそれも落ち着いてきています。, 現状から判断するに、大きな乖離リスクも薄くなったと言えるでしょう。質問者さんの場合は、投資もこれからというところですから、安心して楽天VTIを選ばれたら良いと思いますよ。, iDeCoを楽天VTIの積立にするならば、楽天証券一択ということになります。２０１７年までは海外投資と言えばMSCIコクサイ連動でしたが、２０１８年のつみたてNISA導入に伴いガラリと事情は変わりました。, 楽天VTを選好する人もいますね。VTは一本で全世界への分散投資を可能にする米国ETFです。日本では非常に人気がありますが、米国では運用総額ランキングで６０位ぐらいに落ち着いています。ただ、運用総額は上昇傾向です。, 楽天VTIの解説です。私はすべての投信のなかでこちらの商品が最も良いと考えています。初期はトラッキングエラーが頻発していましたが、運用額が大きくなるにつれて落ち着きつつありますね。, 某投資顧問のアドバイザーをしています。メディア実績/日経マネー・ヴェリタス・CNBC・ダイヤモンドZAIなど. 東証上場のs&p500連動etf【1655】【2558】の比較 今まで、東証上場のs&p500連動etfというと、1557が人気でした。spyの東証上場バージョンということで流動性も比較的高く、経費率0.0945%と割安感があったからです。 しかし、東証上場のs&p500連動etfも数が増え、選択肢ができました。 米国上場ETF全体で見てもS&P500連動のSPY、VOO、IVVに続く４番目の純資産を誇ります。VTIの運用額は実に日本円でおよそ８兆円になります。VTIは正式名称を「バンガード・トータル・ストックマーケットETF」と言います。, VTIへの投資は、およそ４０００銘柄への分散投資になります。カバー率は実に米国市場に上場する株式の９９．５%にもなります。成長の期待される無配の小型株だけでなく、成熟の高配当銘柄にも投資をしているETFですね。, VTIは米国株ETFでも買いやすいETFの１つです。おススメする理由の一つに、VTIのチャートと配当があります。さっそく見てみましょう。, 分配金が17年でおよそ５倍ということです。これは今買っておけば将来的に高配当化していることを期待させる数値です。, 取引値は２０年でおよそ３倍になっています。比較的ゆったりした上昇に思えるかもしれませんが、分配金再投資ならば５倍近くになっています。リスク分散ができ、しかもこれだけのリターンがある商品です。, 個別株のリスクを負いたくない場合は、VTIのような優良ETFをポートフォリオに組み込むことが有効な手立てになります。なぜかというと、市場全体の成長が成長国ならば高い確率で見込めるからですね。, 設定来で毎年およそ６％の上昇を見せています。この10年ではおよそ年率10％の上昇と申し分ありません。ただ、今後の20年30年を見た場合、このような効率でのパフォーマンスは難しいと個人的には予想します。バンガードの予想でも、4％から５%となっていますね。, ちなみに、VTIの2001年来の設定来リターンは米国市場の平均的成長に即したものになっています。もちろんリーマンショックを含んでこの数字ですから心強いですね。, 例えば25歳で買って平均寿命の80歳まで持っているとするならば・・・。2015年に買って2070年まで持っているならば・・・。それなりの値上がりと配当が期待できることでしょう。, 時間を買うというのはこういうことです。個別銘柄のように、決算で一喜一憂することも無ければ、財務諸表を全く読めなくても参加できる投資法です。それがETF投資であり、VTIだということです。, アメリカを代表する有名企業ズラリです。アップルやグーグル（アルファベット）、バークシャーハサウェイ、アマゾンを上位に入っています。ただし、その比率は５％を超えることはなく、高い分散性が確認できます。, また、無配株も含みます。例えば、上位のバークシャーハサウェイやアマゾンは配当課税を避けるために意図的に無配にしています。そして、それを企業成長への再投資に回しています。今までは効果的な再投資が成功し、両社とも高いリターン、キャピタルゲインを誇りますね。, ２０２０年になり、GAFAMの比率が大きく高まりました。特定の銘柄にこれだけ偏ったのは珍しいことです。, ここに出ているのは大型株ですが、VTIは小型成長株も取り込んでいます。同様に人気の高配当ETFであるVYMなどと違うところですね。米国の産業における強みはハイテクとヘルスケアですが、それを反映したポートフォリオが継続されていることが確認できます。, S&P500連動のSPYとVTIは見ての通り、同じような値動きをします。分配金込みでもほとんど近似します。, VTとTOKは両方とも国際分散投資の代表格ですね。TOKというETFではあまり知られていません。日本の投資信託で「外国株投資」となっているものは殆ど、このMSCIコクサイ連動の商品です。, 低成長の先進国を含むこと、効率性に問題のある途上国を含むこと、この2点からパフォーマンスがVTIやSPYよりも低くなっています。, まず、VTIの運用の王道はコツコツと長期投資をしていくことです。つみたてNISAやiDeCoといった非課税枠を使って積み立てていくことがベストの投資方法です。今は、楽天投信投資顧問から「楽天VTI」が出ていますから、VTIを投資信託の形で買えます。, また、SBI証券ではETFの自動買い付けサービスがあります。毎月金額を設定して、自動で積み立てていくことが可能です。このように、定期的に定額を積み立てていく運用方法を「ドルコスト平均法」と言います。, 長期での成長が見込めるVTIはドルコスト平均法との相性が極めて良いETFの1つと言えるでしょう。, ただし、市場は必ず上下動があります。過去の値動きを見ると、大きな暴落局面では３０%から５０%ぐらいまで下がることがあります。リーマンショックが直近の良い例でしょう。, こうした相場の動きに惑わされず、コツコツと買っていくことで報われる、そういう性格のETFですね。, インデックスで利益が得られるというのは、市場全体が成長している証拠です。株式で難しいのは投資の時期と銘柄選択です。しかし、米国株インデックス投資というのはこの手間を一気に解決してくれます。, 日本市場のような成熟市場ではインデックスで勝てるかどうか分かりません。それは、２０００年以降の日本市場チャートを見ても明らかです。しかし、米国市場は違いますね。, VTIは将来の自分年金として投資していくのにふさわしいETFと私は考えます。コツコツと積み上げていくのに適したETFと言えるでしょう。, VTIはS&P500やダウ30種との連動性が高く、運用総額が大きいため流動性に富みます。そのため、これらの指数を見ながら、テクニカルに値幅を取りに行っても良いでしょう。ただし、ドルコスト平均法とは全く違う、それなりのリスクがある手法になります。, ただし、繰り返しますが、短中期のうねり取りはそれなりのリスクもあります。したがって中級者以上のトレードになりますね。, 経済指標は強弱混在しますが、決算もそこまで弱いわけではないので、下値が確認できたのが当面の明るい材料ですね。このように、スポットで売り買いをするというのも手でしょう。, 楽天証券 では楽天VTIを扱っており、iDeCoで買えます。これは楽天証券 だけですね。また米国ETFとしても当然買えます。指値の期間が９０日あるのも魅力です。, SBI証券では米国ETFの定期積立サービスを行っています。米国ETFとして定期積立をしていくならば、SBI証券は外せない選択となるでしょう。, 業界最長の指値期間９０日ができたり、逆指値・時間外取引・株価がリアルタイムである点は米国株取引の強みです。特に、短期売買をするには米国株取引のリアルタイム株価は必須ですね。, サクソバンク証券の強みは、テクニカル分析のチャートが豊富なことです。売り時、買い時のアラート機能もあり、短期中期売買に強みを持ちます。FXやCFDにも強いサクソバンク証券なので、短期トレーダー向けの機能が充実しています。, VYMは分配金が大きいETFです。そのため、じぶん年金として使うことが可能です。「たぱぞうの米国株投資」ではおすすめ第二位のETFとしてこのVYMを推しています。, 米国株を扱う大手ネット証券会社についてのまとめ記事です。一応ランク付けをしていますが、各社特色があります。その特色を踏まえて口座を作りたいですね。, 昨今大変勢いのあるQQQについてです。Nasdaq１００連動で、上位構成銘柄で４割を占めます。, 某投資顧問のアドバイザーをしています。メディア実績/日経マネー・ヴェリタス・CNBC・ダイヤモンドZAIなど. admage_js('https://tracker.performancefirst.jp/ad', '_cid=2HYAz0oYi9bsi%2BHpo22dHG2VDjbTymJMkkaa6FE8Vdb9H4VjnlRH85X8rcgPSo3U'); Copyright©たぱぞうの米国株投資 All Rights Reserved. vooとvtiどちらが優れているか知りたいですか？ 本記事では7つの観点（期間、純資産、リターン、分配金、経費率など）からetf比較をしています。 vooとvtiどちらを比較するか悩んでいる方 … admage_js('https://tracker.performancefirst.jp/ad', '_cid=2HYAz0oYi9bsi%2BHpo22dHG2VDjbTymJMkkaa6FE8Vdb9H4VjnlRH85X8rcgPSo3U'); Copyright©たぱぞうの米国株投資 All Rights Reserved. たぱぞうの米国株投資 ... 投資のヒント-fx (7) 投資のヒント-ソシャレン (6) ポートフォリオ-投資のあゆみ (6) ポートフォリオ-収入 (3) 高配当の個別株-その他 (3) etf-商品etf (3) 注目株-インド株 (3) 高配当の個別 … つみたて次郎です。今回の内容は結構な人を敵に回すような内容なので、もし不愉快に思う方がいたらコメントください。近年、株式市場の好調を背景に、投資に興味を持つ人が増えてきました。こういう私も、リーマンショック後から投資を始めた幸運(不運？ こんにちは。いつも更新楽しみにしています。 たぱぞうさんに分散投資の考えについてお聞きしたいです。 私は今までほとんど金融資産は貯金をしておりストックから楽天vtiをメインに積立をしています。 楽天vtiか楽天vtをメインに据えたい. どのetfを選ぶべきか悩んでいる方必見！vtiとはバンガード社が組成する米国株株式etfです。このページでは、vtiとspy,tok,vtなどほかのetfの保有銘柄やリターン、配当などについて比較したうえで、どのetfが優れているのか解説します。 【住宅ローンを借りる前に】 admage_js('https://tracker.performancefirst.jp/ad', '_cid=2HYAz0oYi9bsi%2BHpo22dHPiJ3rVM1fJfq4zbVqohJWsB%2FbFa%2B7wBm8e75BVqRhXG'); 【少額OK!ポイント投資に強みあり】 admage_js('https://tracker.performancefirst.jp/ad', '_cid=2HYAz0oYi9bsi%2BHpo22dHPiJ3rVM1fJfq4zbVqohJWsB%2FbFa%2B7wBm8e75BVqRhXG'); 【少額OK!ポイント投資に強みあり】 【住宅ローンを借りる前に】 vti・vym・hdvという大人気米国株etf vtiはバンガードの主力etfです。ブラックロック、スパイダーの2社はそれぞれivv、spyというs&p500連動etfが最も運用額が大きいです。唯一バンガードはs&p500連動etfであるvooよりもこのvtiが運用額トップです。 米国市場に上場する4000銘柄超の銘柄… 楽天グループとバンガードの提携により、バンガード商品が比較的安価に投信という形で買えるようになりました。楽天バンガードというのは要は、バンガードのETFに信託報酬およそ0.12%を上乗せした形での投信ということになります。, その商品の中で最も人気がある２つの投資信託が楽天VTIと楽天VTです。VTIがニューヨーク証券取引所、あるいはNasdaq上場の米国株全体を網羅するのに対し、VTは米国市場のみならず世界中の市場を含む投資ということになります。, まず、VTIの米国集中投資というのがメリットにもデメリットにもなりえます。米国の成長を享受できるという反面、米国経済が落ち込んだ場合は著しく影響を受けるということです。, ただし、米国企業というのはAmazonやGoogle、あるいはジョンソンエンドジョンソンやエクソンなどを見ても分かるように、世界展開をしています。著名な米国企業は殆ど多国籍企業として活動をしているということです。, そう考えると、新興国の成長を取り込みつつ、経済的な合理性に富む米国企業に集中投資することができる投資信託と言えるでしょう。, 楽天VTの場合は世界投資になります。時価総額加重平均という方法に基づいて分散投資をするため、時価総額の大きな米国への投資が５割を超えています。２位は日本、３位は英国への投資です。この２か国でおよそ１５％の投資になります。, 近年比重を高めている中国が数％を占めるほかは殆ど先進国が占めています。これがメリットにもデメリットにもなります。, 日本やヨーロッパ諸国といった先進国は今後成長の幅が限られます。これは人口動態からみてもそうですし、近年のGDPの推移はそれを裏付けるものです。今後もこの流れは加速することはあっても逆になることはないでしょう。, そういう意味では新興国は伸びしろが大きいですが、時価総額加重平均ですので時価総額の小さな国への投資は殆ど行われていません。つまり、VTの場合は言わば停滞国、あるいは衰退国への投資の可能性もあるということです。, 反面、広く世界分散がされていますからどこか１つの国が停滞したとしても、特に地政学的リスクは避けられるということになります。, 私は今までほとんど金融資産は貯金をしておりストックから楽天VTIをメインに積立をしています。ある程度貯金から投資信託に移したら、日々の収入の余裕分から投資に回そうと思っています。, その際、投資資産の中で分散を図るべきか（①楽天VTIの他に先進国インデックス、新興国インデックスの投資信託を買う。②①に加えて債券インデックスを買う。）投資は楽天VTIのみとして現金の割合でバランスをとるべきか悩んでいます。, 米国株メインでの積立は決めているのですが資産全体ではどのようにすべきか悩んでおりたぱぞうさんならどうするか考えを聞かせてください。, なお、こちらの立場としては既婚、30代、共働き、子ども1人です。なるべく投資に時間はさきたくないので海外ETFも考えましたが、投資信託にしようと思っています。定年まで20年以上あるので株式メインでいいかなと思いつつも米国株だけというのもどうかなと不安に思い質問させてください。, 債券ETFはディフェンシブですが、リターンに劣ります。特に数百万レベルならば、給与からの補てんが可能ですから、特に意識せずにキャッシュポジションでリスクを軽減するというのが基本になります。, 世界分散ですが、先進国インデックスを加えるということならば最初から楽天VTIではなく、楽天VTを選んでしまうほうがポートフォリオはシンプルになります。もし先進国インデックスを加える必要があるならば、最初から楽天VTにしてしまったほうが私は好みですね。銘柄が多くなってゴチャゴチャしないからです。, あるいは楽天VT部分を信託報酬で約0.11%のeMAXIS SlimというMSCIコクサイ系に変えてしまうという手もあります。私はこのMSCIコクサイはあまり選好していませんが・・・どうでしょうか。, 理由は「不要な先進国」が含まれるからです。リターンはTOKに見るようにこの１０年はさえませんね。今の楽天VTI投資路線を続けるならば、重複のない楽天VWOというのは分散という意味においては合理性があるように思われます。, という組み方ですね。もし、楽天に偏るのが気になるならば、ifreeS&P500などの投信でVTI部分を代替することも可能でしょう。個人的には強いて分散させるならば楽天VTI＋楽天VWOに合理性を感じます。, いずれにせよ、どの投信も広く支持を集める良い商品ですから、コアにするものを決めて、サテライト的に厳選して配置すればよいですね。また、積立を始めても途中で作戦変更は可能ですから、柔軟に対応していけば良いと思いますよ。, 海外ETFに関しての手間は仰る通りです。外国税額控除ですね。これに関しては今、もっとシンプルにできるように弊ブログでも提案していきたいと思っています。年内には明らかにできると思いますので引き続いてよろしくお願いします。, VWOに関しての記事はこちらです。私は買っていませんが、新興国市場への投資として定評のあるETFです。ややボラティリティが高いですね。, 楽天バンガードファンドに関しての記事です。バンガードETF＋0.12%の手数料というのがこの投信の基本路線です。, 楽天証券で口座開設すると、つみたてNISAでもiDeCoでもすぐに楽天バンガードの商品を選べるというメリットがありますね。, 某投資顧問のアドバイザーをしています。メディア実績/日経マネー・ヴェリタス・CNBC・ダイヤモンドZAIなど.
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